Nhóm đối tượng tại cơ quan công an

Không chỉ những người vay tiền, nhiều người không liên quan vẫn trở thành nạn nhân của ổ nhóm này khi bị réo điện thoại cả ngày lẫn đêm hay bị cắt ghép hình ảnh nhạy cảm đăng lên mạng xã hội để bôi nhọ.

Anh Nam (tên được thay đổi, 31 tuổi, trú tại Hà Nội) khẳng định không hề vay mượn tiền qua app (ứng dụng) nhưng vẫn bị các đối tượng dùng số điện thoại rác gọi điện đòi nợ. Khi anh chặn số điện thoại này thì các đối tượng lại lấy số khác nhắn tin, gọi điện đe dọa, chửi bới.

Ngoài việc bị gọi điện, nhắn tin, không ít người bị các đối tượng khủng bố trên Zalo, Facebook… cắt ghép ảnh nhạy cảm đăng lên mạng và gửi cho bạn bè, người thân, công ty làm việc nhằm bôi nhọ để gây sức ép. Chị Hương (tên được thay đổi) tá hỏa khi phát hiện hình ảnh của mình cùng thông tin cá nhân tràn lan trên mạng xã hội mặc dù không vay nợ ai. Sau khi tìm hiểu, nguồn cơn sự việc là do một người bạn của chị Hương vay qua app nhưng không trả được…

Núp bóng công ty cho vay tài chính

Qua điều tra và lời khai của các đối tượng, cơ quan điều tra dần bóc tách được vai trò của từng mắt xích trong băng tín dụng đen và đòi nợ thuê nêu trên. Các đối tượng này hoạt động cho vay lãi nặng từ năm 2019, núp bóng công ty cho vay tài chính. Trong đó, Vũ là phó giám đốc công ty có nhiệm vụ thay mặt đối tượng cầm đầu người Trung Quốc điều hành hoạt động tại Việt Nam.

Các đối tượng khác là cấp dưới của Vũ. Huyền có nhiệm vụ “đối ngoại”, xử lý các phát sinh của công ty và tìm kiếm khách hàng có nhu cầu đòi nợ thuê. Phan là phiên dịch viên cho đối tượng cầm đầu người Trung Quốc, được giao quản lý 2 công ty con hoạt động cho vay lãi nặng và đòi nợ thuê.Diễn được phân công chăm sóc khách hàng, đối soát số tiền giải ngân và thu về của công ty và các đối tác là công ty thanh toán trung gian dưới sự chỉ đạo của Vũ.

Tiền trong tài khoản của các công ty con được Bằng rút trực tiếp từ ngân hàng rồi chuyển vào công ty tổng để duy trì hoạt động và một phần được chuyển vào tài khoản của đối tượng cầm đầu người nước ngoài. Tương tự, Hoa làm thủ tục thu chi và các giấy tờ liên quan đến thuế của 2 công ty con. Zhang Min quản lý bộ phận nhắc và truy thu nợ.

Về phía khách hàng, sau khi tải app “cashvn, vaynhanhpro, ovay” do chính nhóm này phát triển và điền thông tin cá nhân, số điện thoại, ảnh chụp CMND, CCCD và cho ứng dụng truy cập vào danh bạ điện thoại (để nắm được số điện thoại nhằm mục đích đòi nợ) thì chỉ mất 5-10 phút là được thẩm duyệt và giải ngân 2-30 triệu đồng chuyển vào tài khoản mà không cần gặp mặt hay ký giấy tờ.

Tuy nhiên, số tiền thực tế nhận được rất nhỏ do bị trừ lãi và người vay phải thanh toán tiền gốc trong 3-5 ngày. Nếu khách hàng không trả tiền, lãi được cộng dồn lên gần 2.200%/năm.

Để đòi nợ, công ty "tín dụng đen" trên phân cấp kiểu bậc thang giao nghiệp vụ cho từng nhân viên rất chặt chẽ. Cụ thể, ở bậc đầu tiên, có nhiệm vụ nhắn tin, gọi điện giục khách hàng nợ quá hạn 1-3 ngày. Cấp tiếp theo, sẽ đòi nợ khách hàng quá hạn 4-9 ngày bằng hình thức đe dọa, gọi điện, nhắn tin, cắt ghép hình ảnh gửi cho người thân, bạn bè hoặc đăng lên mạng xã hội để gây sức ép. Còn cấp cuối cùng sẽ truy thu tiền của khách hàng có ý định “bùng” hoặc không thể trả nợ…

Theo Phòng CSHS Hà Nội, bước đầu làm rõ được tổng số tiền cho vay của ổ nhóm này đến khi bị bắt giữ lên tới hàng nghìn tỷ đồng, trong đó mỗi tháng khoảng 100 tỷ đồng. Ngoài ra, có gần 1 triệu tài khoản vay qua 3 app trên.

Có trường hợp khi con nợ không trả được tiền, các đối tượng lại giới thiệu qua app khác để tiếp tục vay khiến “nợ chồng nợ”. Đến lúc số tiền quá lớn không đủ khả năng chi trả và bị các đối tượng đòi nợ thuê đe dọa, nạn nhân phải cầu cứu cơ quan công an.

(Theo Tiền Phong)

Gần 1 triệu tài khoản vay tiền qua app của đường dây tín dụng đen xuyên quốc gia

Đường dây tín dụng đen liên quan do đối tượng người Việt Nam và Trung Quốc điều hành đã cho gần 1 triệu tài khoản vay, với tổng số tiền lên tới cả nghìn tỷ đồng.

Các khách hàng trẻ ưa chuộng Cash App, Chime và PayPal hơn là các ngân hàng truyền thống lớn như Bank of America, JPMorgan Chase và Wells Fargo. Báo cáo của FICO chỉ ra 5 mối đe dọa đối với các ngân hàng truyền thống và công ty tín dụng, cũng như vạch ra các biện pháp cần làm để duy trì cạnh tranh.

Theo báo cáo, dù nhiều người tiêu dùng Mỹ hài lòng với dịch vụ và chất lượng của ngân hàng truyền thống và tổ chức tín dụng, tỉ lệ người trẻ lựa chọn fintech (công nghệ tài chính) làm ngân hàng chính đã tăng gấp đôi, ở mức 12% kể từ năm 2020. Hơn nữa, chỉ có 25% Gen Z dùng ngân hàng truyền thống làm tài khoản vãng lai chính, giảm từ 35% năm 2020. Đối với đối tượng Gen X và Gen Y, tỉ lệ giảm gần một nửa trong cùng kỳ. 47% lãnh đạo ngân hàng và tín dụng xem fintech là “nguy cơ đáng kể” trong thập kỷ tiếp theo.

Fintech đại diện cho các công nghệ tài chính mới, chẳng hạn thuật toán, máy học, trí tuệ nhân tạo có mục đích cải thiện việc sử dụng và phân phối dịch vụ ngân hàng, tài chính. Trong khi đó, các ngân hàng lớn tại Mỹ (megabank) đã tồn tại từ lâu và có hàng trăm (nếu không muốn nói là hàng ngàn) chi nhánh khắp đất nước, nhấn mạnh vào các sản phẩm, thông lệ và bảo mật ngân hàng truyền thống. Fintech có quy mô nhỏ hơn, hướng đến phục vụ những nhu cầu cụ thể của khách hàng, sử dụng công nghệ hiện đại nhất để cung cấp dịch vụ tức thì, chuyên biệt, thường với mức phí thấp hơn nhiều so với ngân hàng truyền thống.

Điểm hấp dẫn fintech với khách hàng trẻ có thể gói gọn trong một từ: cá nhân hóa. Khi ngân hàng chuyển đổi số từ chi nhánh lên trực tuyến (nhờ dịch Covid-19), người dùng trẻ tuổi muốn các dịch vụ tiện lợi hơn, cá nhân hóa hơn từ ngân hàng, đi kèm với các ưu đãi và giải pháp để giúp họ xây dựng và đảm bảo tương lai tài chính.

Báo cáo của FICO gợi ý ngân hàng truyền thống phải thay đổi để mang đến giá trị tốt hơn cho những người tiêu dùng thành thạo công nghệ ngày nay, “may đo” dịch vụ cho nhiều khách hàng ngách hơn. Thực tế, 56% ngân hàng Mỹ và 69% tổ chức tín dụng tham gia khảo sát cho biết họ đã thực hiện chuyển đổi số. Ngân hàng không bắt buộc phải chuyển đổi số toàn diện để cạnh tranh với fintech. Họ có cơ hội “phản công” trong các lĩnh vực như thấu chi, tiết kiệm và đầu tư; mua trước, trả sau.

Du Lam (Theo ZDN)

Công ty fintech nhảy vào hỗ trợ vốn vay cho doanh nghiệp vừa và nhỏ

Không tiếp cận được dòng vốn từ ngân hàng, các doanh nghiệp vừa và nhỏ hiện nay đã có giải pháp từ công ty fintech, nhưng làm sao để tiếp cận được những nguồn vốn này?

Loạt bài này đăng thông tin khá chi tiết về ngôi nhà như: diện tích 20 x 22m = 426m2, kết cấu 1 trệt 4 lầu sân thượng, địa chỉ ngôi nhà... với giá bán 118 tỷ đồng.

"Một sản phẩm của giới thượng lưu mang lại đẳng cấp cho bất cứ ai sở hữu nó. Một lâu đài như truyền thuyết giữa Sài thành náo nhiệt phồn hoa", tài khoản S.N viết.

Một trong những bài viết chào bán nhà do "em gái Lý Nhã Kỳ" ký gửi.

Trên mạng xã hội, khán giả chia sẻ những bài viết này cùng nhiều nghi vấn, không ngừng đồn đoán về lý do Lý Nhã Kỳ bán nhà. Tuy nhiên, không ít người dùng mạng không tin về tính xác thực của những bài viết trên. "Bán nhà 118 tỷ, ai lại đăng lên mạng như bán nhà 1,8 tỷ như thế?", một bình luận nhận được nhiều sự đồng thuận.

Có ý kiến thắc mắc vì sao bài đăng bán nhà "chính chủ" lại là em gái Lý Nhã Kỳ thay vì chủ sở hữu là doanh nhân? Bên cạnh đó, khán giả đều biết gia đình lớn hiện tại của Lý Nhã Kỳ chỉ có mẹ và hai chị gái. Cô chưa hề cho biết việc mình từng có em gái.

Nối máy với Lý Nhã Kỳ, doanh nhân chưng hửng: "Tôi đâu có ý định bán nhà bao giờ đâu? Tôi còn đang định đăng lên Facebook cảnh báo mọi người đây nhưng băn khoăn vì không muốn vô hình trung tiếp tay cho những người muốn trục lợi từ tên tuổi của mình. Có lẽ tôi sẽ sớm đính chính việc này. Bên cạnh đó, nhiều người bán sản phẩm còn luôn cố thêm vào câu "Bán nhà ngay bên cạnh nhà Lý Nhã Kỳ/Mua nhà để làm hàng xóm với Lý Nhã Kỳ", thật không hiểu vì sao. Tóm lại là tôi không có bán nhà".

Nối máy với số điện thoại của người phụ nữ tên C., người nhận liên hệ mua bán nhà Lý Nhã Kỳ ở cuối bài đăng trên mạng, thì số này đã khóa.

Lý Nhã Kỳ là doanh nhân nổi tiếng nhiều "duyên nợ" với showbiz Việt. Cô được khán giả quan tâm khi sở hữu nhiều tài sản đắt giá, nhất là căn biệt thự tráng lệ ở phường Thạnh Mỹ Lợi, Quận 2 (TP. HCM).

Vị trí đắc địa (gần đảo Kim Cương, cách bờ sông Sài Gòn chỉ vài chục mét), căn biệt thự của doanh nhân ví như tòa lâu đài. Nhìn từ bên ngoài, biệt thự mang sắc trắng, có nhiều chi tiết chế tác, điêu khắc tinh xảo. Diện tích khuôn viên xung quanh căn biệt thự khá nhỏ, chỉ đủ trồng một số loại cây cảnh và đặt hai bộ bàn đá; nhưng bể bơi lại khá rộng.

Bên trong theo tông màu vàng - trắng chủ đạo. Trần và tường bên trong nhà Lý Nhã Kỳ được nhũ vàng đẹp mắt, nội thất theo phong cách hoàng gia.

Lý Nhã Kỳ sống một mình trong biệt thự hơn 400m2, ngoài ra chỉ thuê người giúp việc. Ngoài cổng biệt thự có một bốt gác cho bảo vệ canh giữ; bờ rào cao gần chục mét, lắp đầy camera an ninh. Thỉnh thoảng, cô thuê người chăm sóc cây cảnh trong khuôn viên và xung quanh nhà.

Cẩm Lan

Quỳnh Nga thả dáng ở resort triệu đô của Lý Nhã Kỳ

 - Quỳnh Nga đã chia sẻ hình ảnh check-in sang chảnh tại cơ ngơi triệu đô này.

- Tết này, Khánh Linh có “chạy show” như bao nghệ sĩ khác?

Có. Đêm 30 Tết, tôi không được đón giao thừa cùng gia đình mà đi biểu diễn ở Thái Bình. Đó là một trong những điều khác biệt so với mọi năm. Thường thì mọi năm, tôi chỉ diễn ở những điểm bắn pháo hoa nhất định trong thành phố.

Đó cũng là đặc thù công việc của những nghệ sĩ như tôi, muốn đem đến cho mọi người lời ca tiếng hát, rất nhẹ nhàng trong sáng để đón mùa xuân mới.

- Chị có kế hoạch gì đặc biệt cho Tết này?

Tôi cũng đang chờ đợi cái Tết này, con số rất đẹp để nhanh chóng nhất có thể để ra mắt dự án âm nhạc mình đã ấp ủ từ lâu.

Tết này, cũng như truyền thống mọi năm, gia đình tôi quây quần ở nhà. Năm  nay, có sự kiện đặc biệt là bà ngoại của chồng em tròn 100 tuổi. Đây là niềm vui rất lớn trong gia đình. Tôi cũng cảm nhận khi mình càng nhiều tuổi thì ý thức về gia đình, về sự sum họp lại càng lớn mạnh hơn. Khi thực hiện được điều đó thì các con càng gần với bố mẹ hơn, ngay chính bản thân mình cũng đem đến cho các con truyền thống của gia đình.

- Khánh Linh nghĩ sao khi nhiều bạn trẻ, gia đình trẻ chọn đi du lịch thay vì ăn Tết quây quần bên gia đình?

Thực ra, gia đình tôi cũng thế. Nhưng chúng tôi vẫn kết hợp được: ngày 30 Tết, mùng Một và mùng Hai Tết vẫn dành cho gia đình, họ hàng. Đến mùng 3 Tết, mình mới đi chơi, được hưởng không khí du xuân.

Mấy năm nay, gia đình tôi rủ nhau đi ngắm hoa, ví dụ vườn mận ở Mộc Châu. Gia đình tôi rất vui, đón chờ dịp đó. Sau Tết, gia đình tôi và bạn thân cũng rủ nhau lên vùng núi nào đó. Năm trước thì đi Sapa. Đi như thế, có cảm giác rất riêng biệt.

Có những chuyến đi, chúng tôi đầy đủ cả đại gia đình chứ không phải chỉ gia đình nhỏ của mình.

- Chị tự nhận mình là kiểu phụ nữ như thế nào trong những ngày Tết? Có đảm đang nấu nướng hay thoang thoáng, thoải mái trong mọi việc?

Tôi thuộc tuýp phụ nữ hiện đại. Tôi không câu nệ mọi việc. Tất nhiên là tôi được sự thông cảm và cho phép của gia đình nội ngoại.

Mẹ chồng tôi rất tân tiến, rất hiểu công việc của các con. Bản thân cụ cũng nói rằng, Tết này sẽ đi du lịch. Thay vì lúc nào cũng túi bụi trong bếp, nhiều người lớn tuổi cũng đã có những sự thay đổi, muốn hưởng không khí Tết du xuân. Tôi nghĩ nếu nghĩ mọi chuyện đơn giản hơn về việc ăn Tết thì sẽ nhẹ nhàng hơn rất nhiều.

Mặc dù hiện đại nhưng vẫn là truyền thống, bởi cứ dịp hè, Tết là tôi lại tổ chức tạo thành thói quen cho đại gia đình nội ngoại đi chơi, đó cũng là cách quây quần vui vẻ, trò chuyện bên nhau. Mỗi chuyến đi như thế càng thắt chặt tình cảm, hiểu nhau và có suy nghĩ phóng khoáng hơn.

- Vậy, Khánh Linh có làm được mâm cơm ngày Tết không?

Đúng mâm cơm truyền thống thì tôi làm được như: nem, canh bóng, canh măng xườn, bò ngâm mắm, xôi gấc, cốm xào... Một số món ăn truyền thống, tôi được học từ mẹ.

- Với các con, Khánh Linh muốn tạo cho các con thói quen ý nghĩa gì trong dịp Tết?

Thực ra với trẻ con, lúc nào nó cũng thích được lì xì. Tôi thấy đó là truyền thống, có ý nghĩa. Tuy nhiên, năm nay tôi có ý định lì xì cho các con theo cách khác. Có thể, với các bạn nhỏ, tôi sẽ lì xì cho bạn của con những món đồ chơi hữu ích, đúng với lứa tuổi. Những bạn lớn hơn, tôi có thể tặng sách. Tôi cũng không thích lì xì bằng tiền...

- Khi nhớ đến Tết ngày bé, chị nhớ nhất điều gì?

Tôi nhớ nhất đến mùi pháo và nhớ cảm giác được đi chùa với mẹ vào buổi sáng hoặc buổi trưa mùng Một Tết. Sau đó, cả nhà sẽ về nhà ông nội ở Cầu Giấy. Bọn trẻ con chúng tôi sẽ rủ nhau đi đốt pháo. Anh Ngọc Châu lớn rồi, anh hơn tôi 16 tuổi nên sẽ không tham gia trò này.

Tôi còn chơi trốn tìm trong xóm cùng các anh chị em họ. Ngày xưa, ngoài đường vẫn còn những con mương nhỏ. Chúng tôi rủ nhau ra đó bắt cá.

Tôi vẫn nhớ những bức tường rêu của hàng xóm ngày đó. Rồi gian bếp của bà nội. Đám trẻ con xuống gian bếp của bà nội nướng khoai đến cháy đen, vừa ăn vừa cười đầy thích thú.

Tôi cũng nhớ nhất cái Tết khi bố mẹ về hưu rồi, ngoài cửa hàng rất bận, chiều 30 Tết mới đi trang trí nhà cửa. Ngày đó, tôi cũng thích được về ngoại, được nói chuyện với bà. Bà không nhìn thấy nhưng nói chuyện rất thích. Tôi rất thân với các em họ. Mỗi lần về tôi được mợ chuẩn bị cho món ruốc để ăn cơm.

Và cho đến bây giờ, khoảnh khắc giao thừa, đếm ngược... đối với tôi luôn rất đặc biệt, hồi hộp và chờ mong.

- Nhớ lại Tết ngày nhỏ ngập tràn trong ký ức vui vẻ, dù thiếu thốn, nếu so sánh với Tết “thừa mứa” vật chất như bây giờ, có những ý kiến cho rằng trẻ con thiệt thòi về... tinh thần. Khánh Linh có thể chia sẻ điều gì?

Thực ra là do người lớn quan niệm thôi, chứ trẻ con không nghĩ gì đâu. Còn những ký ức của mình sẽ trở thành gia tài khi kể lại cho các con nghe. Biết đâu đấy, có thể lúc nào đó thế hệ sau này khôi phục lại tất cả truyền thống về ngày Tết. Tôi nghĩ những gì là truyền thống thì không bao giờ mất đi.

Nhưng dù có thế nào đi chăng nữa, tôi nghĩ rằng Tết là phải vui!

- Xin cảm ơn Khánh Linh về những chia sẻ!

Theo Dân trí

Khánh Linh và chồng rút kinh nghiệm, cất đi cái tôi sau đổ vỡ

Không còn đề cao cái tôi cá nhân, ở tuổi 35 “họa mi” Khánh Linh thay vì bon chen showbiz đã chọn cuộc sống trầm lắng, an nhiên bên chồng và các con.